TÜRKİYE
IBAN’la Ödemelere Ağır Cezalar Geliyor: Hapis Cezası ve Malvarlıkları Dondurulacak
Son zamanlarda, işletmelerin İBAN üzerinden ödeme talepleri büyük bir tartışma konusu haline geldi. Artık tüm hesaplar inceleniyor ve sadece işletmeler değil, İBAN kiralayanlar ve ödeme yapan müşteriler de bu tartışmanın merkezinde. Hatta, bu uygulamaların hapis cezası ve malvarlıklarının dondurulması gibi ciddi sonuçları da gündemde.
Çeşitli işletmeler, post cihazlarının arızalı olduğunu iddia ederek müşterilerden İBAN üzerinden ödeme yapmalarını talep ediyorlar. Bazıları ise müşterilerini bu yönteme zorluyor, ancak bu aslında yasa dışı bir uygulama.
Bu durumda, vergiden kaçmak amacıyla İBAN kullanarak alışveriş yapanlara büyük cezaların kapıda olduğu belirtiliyor. İBAN’ını kiralayanlar da dikkatlice inceleniyor. Üstelik, bu cezalarla sınırlı değil, bankalar da yaptırımlarını uygulamaya başlıyorlar.
Bu cezalar sadece İBAN’ını kiralayan kişiye veya işletmeye değil, aynı İBAN’a ödeme yapan müşteriye de uygulanacak. Eğer müşterinin para gönderdiği İBAN yasa dışı işlerde kullanıldıysa, müşteri de soruşturma kapsamına alınacak.
Vergi Hukuk Uzmanı Av. Dr. Burak Aslanpınar konuya ilişkin şunları söyledi: “Ben bir restoranda yemek yedim ve ‘şu İBAN’a para gönder de biz oradan alalım’ dediler; bu işlemi yapmamalarını tavsiye ediyoruz. Çünkü gönderdiğiniz kişinin kim olduğunu bilmiyorsunuz. Bambaşka şeylerle karşılaşabilirsiniz. Hem KDV hem gelir vergisi hem geçici vergi derken inanılmaz rakamlara çıkabiliyor. 5464 sayılı kanuna göre firmalar illa da siz İBAN göndereceksiniz gibi bir zorlama yapamazlar. Tüketici onu şikayet ettiğinde işletmenin o bankayla ilişkisi sonlandırılabilir.”
Aslanpınar ayrıca, “İBAN’ını kullandıran kişi bunu komisyon karşılığı yaptığı varsayılarak vergi ve ceza istenebilir. Banka hesabımızı başkası adına kullandırıyorsak bankaya bildirim yapmamız gerekiyor. Eğer bankayı bu konuda bilgilendirmezsek 6 aydan bir yıla kadar hapis cezası, 5 bin güne varan da adli para cezasıyla karşı karşıya kalabilirler. O banka bir daha sizle çalışmayabilir. Hatta birçok banka da sizle çalışmayabilir çünkü artık bir kara listeye de girmiş oluyorsunuz. Ben İBAN’ı kullandırdığım için benim hesabımı banka bloke ediyor ve MASAK’a durumu bildiriyor. Noterde bile işlem yapamayacak duruma gelebilirsiniz. Mal varlığınız dondurulabilir. Kendinizi cezaevinde bulabilirsiniz. Suç gelirinin aklanması, terörün finansmanı anlamında ilişkili kişi, o zincirlemede bir parça olarak görülebilirsiniz. En azından tedbiren banka hesaplarınız bloke olabilir” dedi.
Bu açıklamalar, İBAN üzerinden yapılan işlemlerin ciddi sonuçları olabileceğini ve işletmelerin ve müşterilerin bu konuda dikkatli olması gerektiğini gösteriyor. Artan denetimler ve yaptırımlarla birlikte, bu uygulamaların riskleri giderek daha da artıyor.
